綦江公安文龙派出所：快侦快破“两卡”犯罪为民挽损3万元

xia2021 · 发表于 2023-10-31 09:37:21

近年来，綦江公安文龙派出所把解决群众的“急难愁盼”作为提升群众安全感满意度的出发点，坚持急群众之所急、解群众之所困，快侦快破民生小案，着力于追赃挽损，不断拓展为民服务路径，提高辖区群众的获得感和幸福感，一声声感谢、一面面锦旗都蕴含着浓浓警民情谊。

近日，家住南川的马女士将一面印有“破案神速解民忧失而复得暖人心”的锦旗送到文龙派出所，感谢文龙派出所民警快速破案，为其追回被骗的3万元。

2023年9月25日，马女士在家中接到自称淘宝客服的诈骗电话，对方谎称可以免费领取空气炸锅，对马女士施以诱导，马女士信以为真，在其诱导下多次转账，最终马女士被电话诈骗3万元，马女士意识到被骗后立马拨打110进行报警。

2023年9月29日，綦江区公安局文龙派出所民警在核查“两卡”线索过程中，发现帅某宇、帅某鹏二人与该案有重大关联，民警随即通过电话对两名嫌疑人开展思想工作，在民警的教育引导下，两名嫌疑人主动到所交代了自己为谋取利益，提供名下电话卡实施诈骗的事实，民警通过梳理涉诈资金链，及时联系到受害人马女士，由犯罪嫌疑人帅某鹏主动退赃退赔马女士被骗资金3万元。待案情核查无误后，民警便通知马女士来到文龙派出所领取被骗资金，并在民警的见证下签署收据。

目前，该案正在进一步侦办中。

警方提醒

天上不会掉馅饼，凡是自称物流、客服等来电，让你免费领礼品的，都是诈骗，大家一定要提高防范，做到不轻信、不转账。

关于“两卡”犯罪，这些你需要了解↓↓↓

什么是“两卡”？

“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，银行卡包括个人银行卡、对公账户、结算卡。

“两卡”犯罪活动主要包括哪些？

1.非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行卡（含企业对公账户及其单位结算卡、非银行支付机构支付账户）、电话卡（含物联网卡、流量卡）、电信线路、短信端口等。

2.非法制造、买卖、提供或者使用电话卡批量插入设备，具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件。

3.非法出售、提供个人信息，用于注册或出租、出借互联网账号或帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移、隐匿涉案资金。

“两卡”犯罪涉及的罪名有哪些？

帮助信息网络犯罪活动罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民个人信息罪，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，诈骗罪、开设赌场罪共犯等。

什么是“四类团伙”？

“断卡”行动重点打击四类团伙：

1.开卡团伙。系在各地运营商企业营业厅开办电话卡的人员，在银行网点开办银行卡人员。

2.带队团伙。系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员。

3.收卡团伙。系发布信息招募（同城）带队团伙，接收各带队团伙的手机卡、银行卡后，送交贩卡团伙的人员。

4.贩卡团伙。系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙。

非法买卖“两卡”可能承担的严重后果

1.信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2.限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在 ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

3.严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

4.法律处罚

非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为。把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的“帮凶”，同样要承担法律责任。不论何种情况，在面对不法分子提出租借、收购手机卡、银行卡和支付账号等要求时，一定要保持清醒头脑，明辨是非，不为所动，千万不要以身试法，尤其是受骗群体，法律不会因为你是受骗者而减轻惩罚。

如何防范“两卡”犯罪呢？

1、妥善保护好自己的身份信息，包括身份证、手机、银行卡、网银U盾等。

2、设置“两卡”密码的时候，尽量设置得较为复杂一点。

3、不出租、出借、出售电话卡。

4、不出租、出借、出售金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等。

5、不登录或点击来历不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友。

6、遇到或者发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。

全民反诈｜綦江公安文龙派出所：快侦快破“两卡”犯罪为民挽损3万元

来源：平安綦江