发放扶贫金？洗钱骗局！綦江有人被骗！大家不要上当！

xia2021 · 发表于 2024-11-9 09:06:16

“您符合国家扶贫政策条件
只要配合刷流水
就能领150万元专项扶贫资金！”
近年来
国家乡村振兴政策深入人心

而不法分子利用该政策
以高额扶贫款为由，诱骗受害者上当

（全国多地收到的“扶贫文件”诈骗快递）

诈骗分子还利用网络平台
发布虚假“扶贫广告”

綦江区文龙街道杨某在健康讲座上认识的朋友，发信息称大爱延续让其领取扶贫款150万元，后发来链接让下载“扶困同行”APP，杨某本身因做生意负债，瞬间激动不已。

软件上扶贫办“赵主任”，称其银行流水不够，即使打入扶贫款也取不出来。但只要用银行卡刷一下流水就能获得150万元的拨款，又告知国家没有多余的资金来扶贫，看杨某经济特别困难才破例让其申请，所以这个事情需要保密。

随后对方要求杨某将名下银行卡和电话卡邮寄至指定位置，杨某当时就怀疑对方想洗钱，便咨询听讲座的朋友，朋友回答不是；咨询银行工作人员称不能告知他人密码，该卡就只能转入资金。杨某抱着侥幸心理，告知对方只提供银行卡，不提供电话卡，且不能邮寄。对方便称可以线下安排工作人员接待，约好地址后，杨某将银行卡放在指定位置后离开，由于心存怀疑，对方询问银行密码时，杨某就随意告知了一些数字。

过了两天对方又称安排工作人员线下进行操作，约在某茶楼，一戴口罩的陌生男子自称扶贫办主任安排来线下走流水，对方便使用杨某手机操作2个小时左右，期间杨某配合对方按指纹密码等，银行卡转入款61万余元，转出约52万元。操作后卡里还剩余的钱，杨某就向对方申请使用5000元用于还款，便转至女儿卡上还款。卡中剩余的钱对方也一直没有让人来处理安排，直至银行卡被冻结，并接到公安机关传唤。

对方所谓的“刷流水”，实则是帮犯罪分子“洗钱”，就是利用受害人的银行卡接收涉诈资金或犯罪赃款，再转到指定账户内完成“洗钱”，一旦按对方要求操作，就沦为犯罪分子的帮凶，涉嫌帮助信息网络犯罪活动，面临法律的制裁，银行卡也会被冻结。

诈骗套路解析

此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，继而实施后续诈骗。

此类诈骗的受害人群以中老年人为主，骗子利用中老年人对国家政策的信任，要求保密并对受害人进行深度洗脑，以帮助受害人领取扶贫款为由，利用受害人的银行卡接受涉诈资金，要求受害人取现交给指定人员。

1、骗子往往以短信、快递等渠道向受害人发送假的红头文件；
2、诱骗受害者下载不明APP或点击不明链接，将受害人拉入群聊，安排“托儿”在群内散布其领取扶贫金的截图，进一步获取受害人信任；
3、骗子以“包装流水”、“流水不达标”为由，要求受害人用自己的银行卡接收涉诈资金，并取现交给指定人员。

法条链接

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二　【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

警方提醒

（一）不轻信陌生电话，或来历不明的邮件快递。收到此类“扶贫补助”文件，不要轻信其中的内容，更不要扫描文件上的二维码或是添加上方的联系方式。

（二）收到此类“政策”文件时，一定要从官方平台向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息。

（三）如不幸被骗，一定要第一时间保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索，并立刻拨打110报警，最大限度挽回损失。

（四）各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击。

原标题：国家发放扶贫金？不骗你钱还给你转钱？洗钱骗局！

来源：綦江反诈拒赌

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